IBAN’la para gönderene yeni kural! 15 Mart'tan itibaren zorunlu olacak...

IBAN üzerinden gerçekleştirilen para transferlerine yönelik yeni bir düzenleme hayata geçiriliyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından hazırlanan uygulama kapsamında yüksek tutarlı işlemler daha sıkı denetime tabi tutulacak. Yeni sistemin 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor...

Haberin Devamı

/

Yeni düzenleme ile yüksek miktarlı para hareketlerinin daha şeffaf biçimde takip edilmesi hedefleniyor.

/

Bu sayede kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finansal akışların önüne geçilmesi amaçlanıyor...

Haberin Devamı

/

Yetkililer, özellikle dijital kanallardan yapılan yüksek tutarlı işlemlerin daha yakından izleneceğini belirtiyor.

Tüm Dijital Para Transferlerini Kapsayacak

/

Uygulama; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerinin tamamını kapsayacak.

Haberin Devamı

/

Bu kanallar üzerinden yapılan yüksek tutarlı işlemler, yeni sistem kapsamında daha detaylı kontrol edilecek.

400 Bin TL Üzeri Transferlere Açıklama Zorunluluğu

/

Düzenlemeye göre gün içerisinde yapılan para transferlerinin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, işlem yapan kişinin transfer için açıklama yazması gerekecek.

Haberin Devamı

/

Kullanıcıların yazacağı açıklamanın en az 20 karakter uzunluğunda olması şart olacak. Açıklama bölümü boş bırakılan ya da yetersiz görülen transferler bankalar tarafından onaylanmayabilecek.

Para Transferlerine Yeni Kategoriler

/

Yeni sistemde para transferleri için çeşitli işlem kategorileri de yer alacak. Bu kategoriler arasında şunlar bulunuyor:

Haberin Devamı

/

Gayrimenkul alımı, Araç alımı, Borç ödeme, Bağış, Sigorta ve sağlık harcamaları, Kripto varlık işlemleri, Şans oyunu ödemeleri, Danışmanlık hizmetleri

Bazı İşlemlerde Ek Açıklama Talep Edilebilecek

/

Transfer sırasında “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin tercih edilmesi durumunda bankalar ek açıklama talebinde bulunabilecek. Böylece şüpheli para hareketlerinin daha kolay tespit edilmesi hedefleniyor.

Haberin Devamı

Yüksek Tutarlar İçin Ek Belgeler İstenecek

/

Yeni düzenleme yüksek tutarlı işlemler için ek yükümlülükler de getiriyor.

/

*2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek.*20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler talep edilebilecek.