ATM ve cebe havale işlemlerine sınırlama
Suç gelirlerinin aklanmasını önlemek için bankacılık işlemleri konusunda yeni adımlar atılacağı öğrenildi. Buna göre, ATM'lerde ve cebe havale işlemlerinde dikkat çekici işlem sayısına göre kısıtlayıcı önlemler alınacak.
Sabah gazetesinden Hazal Ateş'in haberine göre, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Türkiye Bankalar Birliği (TBB) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun (MASAK) birlikte yürüttüğü çalışma kapsamında ATM'lere 'şüpheli işlem' sınırlaması getirilecek.
AB'den Türkiye ile vizesiz seyahat açıklaması
ATM'den çekilmeden el konulacak
MASAK da illegal bahis ve kumarla elde edilen paralarının aklanmasını önlemek için özel bir e-posta grubu oluşturdu. Suç gelirlerine BDDK ile işbirliği yapılarak ATM ya da şubelerden çekilmeden el konulabiliyor.
İşlem sayısına bakılacak
Müşterileri mağdur etmeden cepten havalede dikkat çekici şekilde günde 5-6 fazla işlem yapılıyorsa bu konuda sınırlama getirilecek. Yine ATM'lere para çekmede günlük, haftalık, aylık tutar sınırlaması uygulanacak.
Bankalar ve finans kuruluşlarıyla iş birliği kapsamında ATM'lerden izin verilen maksimum meblağda sıkça para çekenler izlemeye alınacak.
Müşterinin işi, mali durumu ile işlemleri arasında makul bir orantı bulunmaması da dikkat çekici unsur olarak nitelendiriliyor.
Risk grubundaki işlemler
Karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemle, uzun süredir hareket görmeyen ancak bir seferde yüklü miktarda işlem gören hesaplar yakından izleniyor.
Bireysel müşterilerin son 3 ayda yaptığı nakit işlemlerin günlük işlem ortalamasının 5 katını bulması, EFT, swift, havale işlemlerinin de 3 katını aşması takip ediliyor.
Bir yıl süresince hareket görmeyen bireysel müşteri hesabına yüklü miktarda para giriş-çıkışı olması durumunda gerekli incelemeler yapılıyor.
Söz konusu işlemler ve müşterilerden şüphe edilmesi halinde Uyum Görevlisi tarafından MASAK'a gerekli bildirimler yapılıyor.
SON DAKİKA
- 08.18
ABD'den İsrail'e 26 milyar dolar yolda
- 08.08
Bankalar faiz yarışında! 100 bin liraya 70 bin lira faiz getirisi
- 07.45
Konut kredisi kullanacaklar dikkat! Faizler daha da artar mı?
- 07.40
Erdoğan-Özel görüşmesi ne zaman? CHP'nin yeni anayasa tavrı ne olur?
- 07.16
Son dakika: İsrail'den İran'a füze saldırısı! İsfahan Havalimanı'nda patlama sesleri
- 00.27
Türk havacılığının altın çağı! Bayraktar AKINCI, TEBER'le tam isabet!
EN ÇOK OKUNANLAR
16 milyon emekliyi ilgilendiriyor: Zam oranları ve taban maaş ne olacak? 'Masada 3 formül var...'
Tatiliniz zehir olmasın! Ev sahipleri ve kiracılar dikkat! '100 bin TL cezası var'
Duygu Nebioğlu, Metin Akpınar, Uğur Dündar, Suphiye Orancı! Türkiye konuşuyor: 'İbrahim Tatlıses'in filminde oynamış'
Altında rekor tazelenecek mi? Uzman isimden dikkat çeken yanıt
Listenin zirvesindeki model belli oldu! İkinci el otomobil piyasasında son durum